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证券行业集中管理解决方案 |
一、行业需求分析
行业发展特点
（一）集中交易和数据大集中
由集中交易而带来的数据大集中，是一个必然的趋势。实现数据集中化是提高证券公司核心竞争力的重要基石。依靠数据集中、业务集中所带来的新业务扩张的低廉成本和迅速反应，就能很快将新业务在所有营业部开展起来。
（二）营业部的“业务空心化”
营业部是传统利润的主要来源，在关于佣金浮动的政策出台以后，营业部的利润被进一步摊薄。证券营业部在新交易手段如网上交易等逐步占据主要地位的背景下，将变成营运中心和成本中心，不再是利润中心。为了降低营运成本，证券公司的管理体系将要发生重大的变化，即从以往的以营业部为核心的管理模式逐步转向以总部为核心的集中管理模式。
（三）资金规模不断扩大
规模过小，资金分散、资产流动性差是国内证券公司的通病。面对加入WTO后的重大挑战，国内各证券公司必然会根据各自规模采用不同方法手段，扩大资本规模。同时通过加大发行力度或者对各种融资渠道的扩充，获得更多的资本增强自己的抗风险能力。
（四）金融创新备受关注
随着中国WTO的加入，大量的国外金融机构进入了我国证券市场，对具有规避风险和套期保值功能的委员长中金融衍生工具的需求会与日俱增。对我中券商来说，则不仅要加深对各种金融衍生工具的认识、学会运用，而且要学会创造金融工具。
（五）风险防范更加重视
随着市场的逐步规范和监管力度的不断加强，证券公司将日益重视风险防范方面的问题。证券公司在风险监控系统、非现场稽核、交易稽核系统、财务审计系统等方面的需求会得到逐步加强与重视，甚至会对高端的风险智能预警系统表示兴趣。
（六）决策分析日益重要
在市场竞争日益加剧的情形下，对客户和业务进行预研究，通过采用客户关系管理和商业智能的方法来分析业务数据、对业务数据进行分析，判断趋势，做出决策，制定应对方安，提前采取对策，能使公司在激烈的竞争中抢得先机。一旦商业智能系统在某一方面应用成功，而且公司的其它系统可以提供足够的基础数据，证券公司就会对其决策分析系统进行扩充，以支持更多方面的应用。
二、管理难点分析
（一）财务管理模式滞后，缺乏时效性（集中财务管理）
证券公司财务管理大多仍采用基于单体企业管理模式的并表方式，没有组织的概念，造成公司整体的财务信息的实时抓取、反愦支持匮乏，财务信息的反馈滞后。
（二）业务数据信息分散，信息孤岛现象严重（财务业务一体化问题）
财务核算系统和资金系统，清算系统，柜台系统分别独立，系统间相关的业务操作通过人工落地处理，未实现各系统平台的无缝连接和业务的不落地处理。业务流程缺乏统一规划，无法共享，信息及时性、真实性难以保障，无法建立统一的制约体系，不利于业务的规范运作。
（三）资金管理缺乏集中监控（资金、资产的集中管理）
资金、资产管理及时性、全面性有所欠缺。整个公司范围内的客户、资金、资产等分散、沉淀的经济资源有待整合、集中监管。
（四）风险防范缺乏有力手段，决策支持需求迫在眉睫（集中监管、风险防范）
基于业务、交易、财务和资金系统之上的风险监控系统还有待加强，经纪业务、财务、资金等全方位、多角度信息缺乏有效收集、分析手段，决策的及时性、准确性难以保障。
三、应用解决方案
产品框架
浪潮通软基于证券行业7年的开发和实施服务经验，在总结30家证券用户成功实施案例的基础上推出了myGS——证券行业解决方案。方案从证券企业信息集中、核算集中、管理集中的需要出发，实现交易、清算、财务、资金的一体化，集中式管理，进而实现集团的预算控制和风险监控。方案以券商关注的稽核审计、风险监控、决策分析为最终目标，构造模块间关系，整合业务处理流程，欲满足券商不同层次管理者的需求。
解决问题
■ 财务集中核算
以组织为基础，建立覆盖企业所有核算单位的整理应用体系。
支持多会计实体，各核算单位的核算管理体系保持一对致。
基于职责的管理，可以对整个企业的软件应用进行合理的规划与控制。
报表无需上报与汇总。在企业任一层次都可以得以所辖单位的相关报表。
合并基于帐集，数据集中，保证信息准确及时。
在同一帐集内，内部交易可以时时处理，支持内部财务数据的抵消和分摊。
便于领导及时对企业整体的财务信息了解，并实现“层层分解”的穿透式查询。
■ 资金、资产集中管理
资金收支有效管理，海量记息确保无误。
客户保证金、自有保证金分离，时时监控、全程跟踪。
集中结算，收支两条线。
资金调拔，审批控制，时时监控，降低流动风险。
保证不同实体，内部往来数据一致。
财务、业务分散处理，但数据通道畅通，保证数据一致。
证券投资、委托理财业务管理，业务分析、监控全盘考虑。
■ 集中监管、决策支持
全面预算实行流程化管理，逐级审批，执行结果严密控制，预算分析。
费用审批流程支持用户自定义，定期形成指标数据，灵活查询，信息完备。
财务分析确立多级指标体系，设置指标预警，选择合理分析模型量化分析。
制定企业自身风险管理模型，有效规避企业运作风险。
加强总部对各业务部门特别是营业部的监督管理，保障公司资源。
合理分配、调度，高效运实时掌握整个集团公司的资金、财务、业务经营状况。
加强内控管理，加快反馈，缩短决策链要，提到决策水平。
产品特色
■ 面向大集中管理
支持证券公司以营业部为主体的分散经营管理模式，逐步向以总部为主体的规模化经营和集权化管理模式转变。在各个业务及管理环节全面实现统一标准管理、统一过程控制、统一稽核监控，同时支持企业组织管理层次的渐进式演变。
■ 业务、财务与管理一体化
将证券公司业务、财务与管理进行一体化的设计与实现，全面支持交易、清算、财务、资金、预算、稽核、监控等业务有管理部门间的数据共享，打通与行业平台的数据通道，提供全面的解决方案。
■ 重视风险防范
随着证券市场逐步规范，监管不断加强。方案提供业务监控系统，满足证券公司在风险监控、非现场稽核、交易稽核、财务审计、预警等方面的需求。
■ 强化决策支持
方案中集成了基于较高端的商业智能和数据展现工具采用客户关系管理和商业智能的方法来分析业务数据，对决策数据进行分析，判断趋势，提前采取对策。
■ 系统扩展能力强
方案中采用组件技术通过堆叠的方式轻易地进行功能和性能的扩展，并能实现负载平衡，满足业务不断扩展的需求。各子系统既能独立使用，又可与其他系统集成，并且可以与第三方系统集成，实现信息流动和数据共享。
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